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虧了400萬 還欠銀行500萬

分類:熱點觀察| 作者:小馮妮兒| 2020-04-23 17:08:56| 4283人閱讀
摘要
今天和大家聊的是中行原油寶的大瓜。

昨天的大瓜不知道大家吃到沒?

不是阿里那個瓜,對桃色新聞沒啥興趣。

今天和大家聊的是中行原油寶的大瓜。

事情是這樣的:

有不少人通過中行的原油寶這個產品間接參與 WTI 原油期貨合約的交易,進行「抄底」,然而 WTI 原油 05 合約跌成負值以后,這部分投資者不僅虧了全部本金,還倒貼銀行錢。

下圖的這個投資人算是比較慘的了,花了 388.46 萬買的 05 期貨合約,不僅全部虧光,還倒欠了銀行 532.24 萬。

怎么會出現這種情況呢?

昨天還和鄰居討論這事,認為怎么虧手還能省點東西吧。

那可不一定。

首先,這是炒期貨,不是股票。炒股票虧了以后你可以裝死,手上起碼還有虧成渣的股票。但炒期貨完全玩不轉,極有可能虧得渣渣都不剩。

期貨不是貨,是一份合約。

還是以原油寶作為例子,這位同學持有 20000 手人民幣美國原油 2005 合約,原油寶里的 1 手= 1 桶,那么如果他不進行任何交易的情況下,合約到期交割后他可以獲得 WTI 原油 20000 桶。當然不包郵哈,自己帶著桶去美國拿貨。

當然,沒什么人會干這事,現在桶都比油貴,更何況各種存儲和運輸費用……

如果你不想實物交割,那么就必須要在交割之前把你手里的合約賣掉,這樣賺取差價或者虧損一定差價。

這就是為什么,在合約交割日的最后一天原油會跌成翔:因為沒有人愿意為原油付出外成本,賣家不僅送油拼命補貼家(因為賣家油開采出來以后存儲也要成本)。

除了真正有實物交割需求的買賣方,其實大部分人都是投機分子,只想從期貨市場賺個差價。

WTI 原油 05 合約跌成 0.01 美元時候,很多人就沖進去抄底了,大部分認為怎么反彈下都能賺點錢。事實是,抄底的都被埋了,05 期貨合約一度擊穿 -40 美元/桶下限,這就出現了常極端的現象,本金根本不夠虧。

期貨合約的買賣是用證金的形式,由于你沒有及時平倉,你購買期貨合約的保證金虧沒了市場還在下跌,導致你還欠了交易所一筆錢,這個行話叫做「穿倉」。

炒過期貨的人應該知道,穿倉是經常會出現的現象,尤其是你杠桿過大或者碰上極端行情。

這就是這位仁兄倒虧 500 萬的原因。

但是為啥大家都不服呢?

這和原油寶本身的規則設計相關。

中國銀行并不是直接的交易所,它只是一個中間商,投資者把錢交給中行,中行再把錢等額投入到紐約商品期貨交易所,中行賺取一些差價,順帶給國內的投資者一些投資便利。

舉個例子,紐約商品期貨交易所是 6 塊,中行 7 塊賣給你,賺 1 塊差價。

通常做期貨交易,交割日之前專業投資者一般會提前幾天平倉或者移倉,避免最后交割日有什么動蕩。但原油寶的交易者顯然更小白些,估計很多人直接當成銀行理財來買了,根本也沒注意交割時間,就一直持有。

正常情況下你一直持有也沒啥問題,銀行會幫你移倉,有的銀行是提前幾天,有的銀行是當天。但是碰上這種極端行情,專業投資者看情形不對早就割肉跑了,但原油寶還是等到最后一天,結果碰上史上大跌,賣也賣不掉,移倉成本過高,去美國領油也沒能力,只好砸盤出貨。

真懷疑最后跌到 -40 美刀的油價是不是中行砸的。

還有一點,中行在 20 日晚上 22 點停止原油期貨交易,但結算價是 21 日凌晨 2 點半的收盤價。

如果你買了中行的原油寶,22 點之后當油價瀑布下跌時,你除了對著手機燒香磕頭啥事也干不了,只能眼巴巴看它跌到 -37 美金收盤。

中行這不讓交易了,紐約商品交易所的原油期貨還在交易,so,最后逃命的機會也給堵死了。

然后第二天你就收到了銀行的催款短信,告訴你本金虧完了,然后讓你補繳 500 萬還銀行的錢,不還錢納入征信。

服氣不服氣?

這事還沒結束,劇情還在繼續,不進入教科書都可惜了。

看到有微博大 V 明濤寫了教科書里一個例子:

有個投資團隊做活牛期貨交易,一新手負責交易,這個新手不知道期貨交易需要到期前換倉,于是這個團隊收到了來自全美各地 3000 頭牛,這個團隊只好讓新手找人養了半個月牛,過了半個月總算賣掉。

金融市場有多兇殘,大家能看到了吧。

金融市場賺錢,最終是個人認知水平的變現。什么認知水平賺什么樣的錢,想要跨認知水平做投資,最終的結局就是人為刀俎,我為魚肉。

哪里存在買賣雙方出現巨大的認知差距,哪里就是暴利的發源地。對于個體而言,有人是屠宰手,有人是砧板上的魚肉,角色不同而已。

虧了也別埋怨誰,原油寶這交易規則想必沒幾個投資者認真看過,甚至有些人都不知道自己在做期貨合約的交易。

給大家提個醒,任何投資,先別想著賺多少錢,先想想能承受多少虧損。金融市場里永遠排位第一位事情就是活下去,只有活下去,才有賺錢的機會,反之就會被洗牌出局。

溫馨提示:以上內容僅為信息傳播之需要,不作為投資參考,網貸有風險,投資需謹慎!
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