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中行“原油寶”真真是投資慘案了……

分類:熱點觀察| 作者:愉見財經| 2020-04-23 09:40:16| 5316人閱讀
摘要
今兒有人問我,原油期貨都跌成負數了,開車加油什么時候能免費、或者被加油站倒貼錢?

今兒有人問我,原油期貨都跌成負數了,開車加油什么時候能免費、或者被加油站倒貼錢?

嘿醒醒。神回答是:雨水不要錢,但自來水還是收費的。

好了“愉記段子手”暫告段落,言歸正傳。今晚“愉見財經”要來聊個“慘案”了。

這兩天,我們頻頻“見證歷史”:先是驚嘆于一場”負油價”的罕見奇觀,今天其續集再讓我們“大開眼界”——中國銀行的“原油寶”捅了大簍子。

4月20日晚,原油期貨價格大跌305.97%,收于每桶-37.63美元,首次收于負值,對中國銀行“原油寶”(即個人賬戶原油業務)產品的投資者造成的直接影響就是資金遭“血洗”,甚至出現“穿倉”——保證金賠光的同時還需要向“倒貼”銀行兩倍的資金。

嗯,以為是抄底,沒想到是“跳坑”。一般我們買股票,最多也就是本金都虧完了,而買入中行這款產品,不僅本金沒了,竟然還得給中行倒貼錢???

還有人戲稱,“連P2P都成良心產品了!”

據21世紀經濟報道,上午,中行長三角地區某市分行,陸續有當地客戶看到媒體報道,并與該分行聯絡協商,沒有得到明確答復。下午,又有客戶去到當地銀保監局投訴,希望得到說法。隨后,監管要求中行該市分行領導當面匯報,要求做好客戶安撫,根據總行方案與客戶協商。

針對此事引發的大量爭議,22日晚間,中行發布“關于原油寶業務情況的說明”回應。這是當天與原油寶相關的第三條公告,也是字數最多的一條。

中國銀行原油寶投資者們不但虧了本金,還要向銀行倒貼錢。一石激起千層浪,不少投資人叫苦連天。

不少原油寶投資者開始收到中國銀行追加交割款的短信,“我行原油寶產品的美國原油合約已參考CME官方結算價進行軋差或移倉。請多頭持倉客戶根據平倉損益及時補足交割款。”

據上證報報道,董女士。據她講述,之前她從未進行過原油類品種的交易和投資,前段時間看原油價格跌得有點猛,身邊有朋友買了并賺了點錢,她就“小買”了一點美國原油試試,買入價是20美元左右,已經是此前的最低價了。結果沒想到不僅虧了保證金,還得倒賠銀行。

“我還算好,賠的金額還在能接受的范圍內,身邊有些金融圈的虧得多,都在朋友圈曬了截圖。”董女士說:“我們現在也只能等著。”

網友還吐槽稱:“買銀行的產品,還能讓我場外賠錢?銀行說好的50%提醒和20%斬倉風控完全沒提示。”

另外,網絡有張截圖顯示,投資者的開倉成本為194.23元/桶,本金為388.46萬元,目前總體虧損920.7萬元,倒欠銀行532.24萬元。這部分穿倉虧損銀行已要求投資者賠償。但該圖的真實性尚未得到中國銀行回復。

據每日經濟新聞報道,“原以為只是虧損4萬,結果平倉損益顯示是-418770元,這么多錢我怎么還?”中行原油寶產品購買者李嘉(化名)表示。

對此,今日,網傳中行下發重要安全提示,稱要與原油寶客戶做好溝通。

1、中行移倉太晚

多位原油寶投資者,認為中行產品設計存在缺陷,沒有及時幫助投資者移倉、沒有及時平倉止損、風險提示不足、細節和時間節點沒對應等,應對他們蒙受的巨大損失負責。

凱豐投資提供的一張WTI合約機構移倉時間圖表示,在4月21日最后交易日前,美國最大原油基金USO在4月8日-4月14日辦理移倉,中國工商銀行、中國建設銀行在4月14日辦理記賬式原油WTI05合約移倉,都比中行移倉早。

2、原油寶產品設計存在問題

鳳凰財經報道,“按照協議條款,中行的操作沒有問題,但是他們自己確實沒有及時反應,而且產品設計本身確實有問題。”多位業內人士表示。

一位機構投資人士指出,從本質上來說,這么多金融產品,掛鉤在一個只能實盤交割,而且交割條件如此嚴格的合約上,本來就是設計缺陷。

“這次的事情在交易協議上可能很難判,較于個人投資者,該協議更傾向中行的立場。但以中行持有頭寸的體量,考慮近期市場行情,中行反應確實過慢了。上禮拜CME交易所改變規則時中行就應有所警覺,而等到中行開始移倉/平倉操作時,已難在市場找尋合適對手方和合適的價格,只能血虧出貨。“天首金融研究院研究員陳成稱。

一位參與設計過類似期貨產品的某國有行投資經理表示,這次投資原油寶的投資者“翻車”,既暴露了相關產品設計的缺陷,也警示業界,期貨產品投資和期貨產品設計需在幾方面進行改進。

“參與境外期貨交割的產品,銀行投資經理必須要緊盯國際市場交易規則的變化,當國外交易對手都選擇移倉時,中行也該充分意識到風險水平。”他認為。

3、保證金制度成擺設

原油寶交易界面明確寫明是“保證金充足率低于20%時,系統將按照單筆虧損比率從大到小順序的原則對未平倉合約產品進行逐筆強制平倉。

中行原油寶協議中規定跌20%保證金時強制平倉,為何在跌至20%時,中行沒有進行強制平倉操作,這是否屬于中行方面的操作失誤?

新京報援引中行客服回應稱,原油寶若為合約最后交易日,則交易時間為8:00-22:00,超過22:00銀行則不會進行強平操作,而保證金是在昨晚十點后跌至20%以下的。

記者查詢中行原油寶產品簡介發現,其中“服務渠道與時間”一項確實說明了“若為合約最后交易日,則交易時間為當日8:00至22:00”。也就是說從條款上來看,中行確實不存在操作失誤的問題。

據每日經濟新聞報道,中國石油大學(華東)教授、博士生導師高新偉表示,現在投資者如果要買紙原油,要買7月份的,不要買6月份,以看跌為主,就不要再買看漲。另外,投資者投資紙原油的時候心態要放平,遵循少量、適量參與的原則。另外,要跟著大趨勢走,千萬不要特立獨行。

不過,對于大多數投資者而言,高新偉表示,建議不要碰這類投資,因為首先移倉成本很高,“一個月的移倉費差不多是每個月百分之一點多,一年就是十幾個百分點,一年的收益率才有多少?”。其次,預測本身很難。

此外,不少分析人士均表示,很多投資者并不清楚期貨的游戲規則,這種情況下進入市場就是被割的韭菜。

溫馨提示:以上內容僅為信息傳播之需要,不作為投資參考,網貸有風險,投資需謹慎!
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網友評論
條評論
  • 安穩賺
    20/04/27
    其它的投資平臺也都驚恐萬狀!
  • 安穩賺
    20/04/27
    全世界也沒看到過的慘案!空前絕后!
  • zzxxnn
    20/04/27
    以后別跟國有行玩兒新潮游戲了吧?。
  • 弓月人
    20/04/23
    是該有個交代。拭目以待。
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