重慶金融辦發P2P整改驗收指引 涉及260項內容

網貸之家訊 4月4日，重慶金融辦下發《P2P網絡借貸風險專項整治整改驗收工作實施方案》（下簡稱“方案”）。方案中包含《P2P網貸機構合規經營情況法律意見書編寫指引》、《P2P網貸機構經營情況專項審核報告編寫指引》、《P2P網貸機構整改驗收申請及材料報送指引》、《重慶市P2P網貸機構整改驗收工作指引》（下稱“指引表”）四份文件。

方案提到，要求按照“明確標準、嚴格把關、積極穩妥”的原則，一家一策，整改驗收合格一家、備案一家，有序開展轄內存量P2P網貸機構的整改驗收與備案登記工作。

方案還提到，對存在以下情形的平臺將不予備案：

一、《網絡借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法》發布以后（2016年8月24日）新設立的P2P網貸機構或新從事網絡借貸業務的機構；

二、自始未納入本次P2P網貸專項整治的機構；

三、嚴重不配合整改驗收工作，違規違法行為嚴重，已有公安機關介入或已經失聯的機構；

四、存量不合規業務未化解完成的機構；

五、相關監管要求下發后，繼續違規提供房地產首付貸、房地產場外配資、校園貸以及現金貸等借貸撮合業務，繼續撮合或變相撮合不符合法律有關利率規定的借貸業務，以及上述業務未化解完成的機構；

六、未嚴格按照整改通知書要求完成整改的機構，如控制和壓縮業務規模未完成、借款余額不降反升、業務模式整改未達到規范要求等情況的。

而關于整改的時間節點，方案中提到：

一、自本通知下發之日起，市、區（縣）兩級相關部門全面啟動相關工作，正式啟動接收符合條件的P2P網貸機構整改驗收申請；

二、2018年4月底之前,轄內主要P2P網貸機構完成整改驗收，進行備案；

三、對于違規存量業務較多，難以及時完成處置的部分P2P網貸機構，應當于2018年5月底之前完成相應業務的處置、剝離，進行備案；

四、對于難度極大、情況及其復雜的個別機構，經市整治辦研究同意后，最遲不超過2018年6月30日前完成相關工作。

值得一提的是，在方案附帶的指引表中，對于平臺如何哪些方面需要整改，共提出260項條款。

其中，平臺存在以下情形的，需要在指定時間內調整合規：

一、以各種形式與各類地方金融交易所合作開展業務；

二、為自身或變相為自身融資；

三、自行或委托、授權第三方在互聯網、固定電話、移動電話等電子渠道以外的物理場所進行宣傳或推介融資項目；

四、將融資項目的期限進行拆分、期限錯配；

五、自行發售理財等金融產品募集資金，代銷銀行理財、券商資管、基金、保險或信托產品等金融產品；

六、開展類資產證券化業務或實現以打包資產、證券化資產、信托資產、基金份額等形式的債權轉讓行為等。

附件：重慶市P2P網貸機構整改驗收工作指引