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待收余額104億!傳銀谷在線在北京被立案偵查

來源:金融虎| 2020-04-21 09:11:11| 19481人閱讀| 0條評論
摘要
近日,據投資人反映,2020年3月29日,朝陽公安分局依法受理東方銀谷(北京)投資管理有限公司(簡稱:東方銀谷)涉嫌非法吸收存款案,并于2020年4月3日立案偵查。同時,在網上,也有不少出借人關于銀谷在線被立案的信源消息流傳。據金融虎了解,東方銀谷系P2P平臺銀谷在線運營主體,目前平臺待收余額達104億元。

近日,據投資人向金融虎反映,2020年3月29日,朝陽公安分局依法受理東方銀谷(北京)投資管理有限公司(簡稱:東方銀谷)涉嫌非法吸收存款案,并于2020年4月3日立案偵查。同時,在網上,也有不少出借人關于銀谷在線被立案的信源消息流傳。據金融虎了解,東方銀谷系P2P平臺銀谷在線運營主體,目前平臺待收余額達104億元。

金融虎注意到,去年11月20日,一份孫敏簽署的公告顯示,東方銀谷將在一周內清盤退出,全額兌付廣大出借人的本息,對此近期對廣大出借人造成的不良影響深感抱歉,方案將在一周內執行,敬請期待。據了解,時至今日,銀谷在線網站和官方公眾號均未公開披露兌付方案及清盤計劃的詳細內容。

據出借人在網上披露出的一份去年11月28日出臺的兌付方案(征求意見稿)顯示,A方案為本金優先,按比例回款,出借人所投資的借款項目分四年進行回款,第一年和第二年均為20%,第三年和第四年均為30%。方案B為本金優先,點對點回款,即保持出借人原有的出借項目的債權數據和回款數氣泵 變,出借項目回款按照原有路微觀世界 歸還給尚未收回原始出借本金的出借人。若已收回原始出借本金,回款進入互助金并定期分配,用于邦助春他尚未收回原始出借本金的出借人,以保障全體出借人100%本金回款。方案C為資產保全計劃,平臺將轉型銷售持牌產品;通過恢復“華信優選”產品完成債僅轉讓,出借人將債權轉讓江蘇華信區塊鏈產業研究院有限公司,并根據不同的轉讓期限獲得對應的預期收益。

據金融虎此前報道,去年11月5日,銀谷在線發布聲明稱,為了響應國家化解金融風險的號召,解決借款人回款難問題,公司聯合新入股東云南華信電子實業發展有限公司推出了資產保全計劃。該資產保全計劃并不減輕或免除平臺應承擔的任何責任,公司仍會一如既往的按照國家監管部門的要求承擔所有責任,維護客戶的合法權益。江蘇華信區塊鏈產業研究院有限公司在致“銀谷在線”借款人公告中稱,借款人在銀谷在線的借款已合法有效轉讓該單位,該單位為國有獨資企業,相關借款人的借款構成國有資產,受國家法律保護,請務必按時、足額償還借款,否則將依法追究法律責任。

當時,雙方的此次合作亦遭到業內質疑。最重要的是,從公告內容來看,華信區塊鏈只是通知借款人還款,并沒有對投資人表示將協助銀谷在線兌付或者有其他承諾。企查查信息顯示,江蘇華信區塊鏈產業研究院有限公司系北京華信電子企業集團全資控股子公司。云南華信電子實業發展有限公司控股方系北京華信,江蘇華信區塊持股鏈9.09%。值得一提的是,北京華信電子企業集團曾直接或間接入股多家P2P平臺,其中全資子平臺羅斯金融,控股平臺銀豆網均早已暴雷。

值得注意的是,今年1月9日,銀谷在線官網發布公告致信出借人稱,決定即日起取消銀谷在線兌付方案C方案。銀谷在線解釋稱,由于C方案中擔保方云南寶藍科技有限公司、天誠京品有限公司登報否認并拒絕履行擔保義務,且江蘇華信區塊鏈產業研究院有限公司于2019年11月25日申請注銷,導致之前的合作協議無法履行。注銷公告至今已有45天之久,但江蘇華信區塊鏈產業研究院有限公司并未將相關出借人回款資金退回至銀谷在線存管銀行賬戶,故無法繼續合作。

讓人生有疑問的是,從時間上來看,11月5日,銀谷宣布與江蘇華信合作,但僅僅過了2個月的時間,在今年1月9日,銀谷即宣布取消合作,并在此后連發四次聲明提示終止該方案并存重大“風險”。今年3月21日和23日,銀谷又兩次發布聲明停止華信C方案,并提示出借人私下與華信簽約的將由簽約個人自行承擔風險。3月25日,銀谷再發聲明稱,注意到目前有人私下鼓動出借人簽署“華信C方案”,給廣大出借人造成了很大困擾,也嚴重影響了平臺正常轉型工作的開展。公司聲明稱已全面停止“華信C方案”。目前“華信C方案”系黃振華等人私下推行,未經過公司許可,也不被公司認可。“華信C方案”存在重大風險,任何簽約個人將自行承擔相關風險,請廣大出借人謹慎決策。因“華信C方案”推行給公司正常轉型工作造成的妨害,公司將保留向相關責任人追責的權利。

4月3日,銀谷第三次聲明提示風險稱,近期部分出借人反映,華信集團方面與本平臺出借人私下接觸,引誘簽署債權轉讓協議。為避免出借人受蒙騙下盲目簽約,平臺特提示風險:1、華信集團方面與本平臺無任何合作關系,出借人一旦簽署債權轉讓協議,將本平臺上債權轉讓給華信方面,本平臺依據合同約定將停止催收,不再承擔債務追償責任,簽約出借人只能向華信方面追償;2.華信集團方面宣傳的投資計劃不透明,目前尚無明確、可靠的投資項目,涉嫌欺詐。華信方案存在重大風險,請廣大出借人保持理性,以免受騙上當。

今年1月1日,銀谷在2020新年致辭中曾如是說,2019年,銀谷在線也遇到了前所未有的挑戰,許多用戶產生了質疑和不信任。而我們也一直都在不斷地積極尋求新的辦法和方案,始終不忘平臺成立時的初心,勇于承擔責任。作為一家積累多年的網貸平臺,我們深諳“承擔”之道。過去的一年我們雖然步履蹣跚,卻未曾停止步伐,堅守初心,砥礪前行。路漫漫其修遠兮,吾將上下而求索。新的一年到來之際,我們將在政策的指引下,積極尋求最佳兌付方案,保證每一位用戶的合法權益。

需要指出的是,與江蘇華信的聯姻和決裂,也讓不少出借人對平臺失去了“信任”。說合作資產保全是它,說詐騙涉嫌欺詐還是它?平臺累計成交額470余億,待收超104億,如此大的體量陷入逾期之困,多少出借人因此而不安,在官宣合作之前,背調形同虛設,如此兒戲?誘騙發生后,坦稱并非“甩鍋”,但又堂而皇之的撇棄責任,這樣的操作實在令人訝然。

今年2月25日,銀谷在線發布的兌付公告顯示,根據之前兌付方案的計劃安排,截至2020年2月23日晚,在1月31日之前選擇A方案的用戶本月回款已全部完成,本次為平臺第三次兌付,也是2020年第二次兌付,本次兌付金額為3013萬元。計劃將在三月上旬進行第四次兌付。

今年3月1日,銀谷在線披露了第二次出借委委員會議的部分內容。銀谷在線平臺負責人孫敏稱,因違反出借委管理規范免去了四名委員的資格;對于網絡上目前某些人私自打著出借委旗號發布信息、造謠生非的,平臺一概不予認可。

銀谷在線貸后和催收管理中心負責人詳細介紹了平臺年后貸后資產回收工作方面的內容,因疫情影響,如部分借款人無網銀辦理困難等原因,催收回款效果僅能達到日常效率的70%左右。未來平臺貸后資產回收工作的五大推進方向:一是聯系各地法院、仲裁委,希望部分地方法院成立機構專門對接銀谷的借款人案件,進一步加大仲裁、起訴的工作力度;二是開發更多的第三方催收機構平臺合作;三是積極對接央行征信,目前已將第一批借款人信息上報到監管機構,等待監管具體接入央行征信的時間;四是通過AI人工智能機器人等電腦自動外呼系統加大電話催收力度,增加精準電催的效率;五是加強利用各種輿論工具包括但不限于公司APP、公眾號、官方微信群等方式加強宣傳國家和公司打擊逃廢債的力度,影響借款人的還款意愿。

銀谷在線客戶服務中心負責人表示,目前已選擇AB方案的人數超過5.5萬,約三分之二的出借人已選方案,目前已兌付金額為1.12億,公司預計將于3月上旬再回款一次,本次回款面向目前已選AB方案的全體出借人。

不過,從時間上來看,第四次兌付的公告,時至今日,銀谷方面還尚未公開發布。此外,關于華信C方案問題,孫敏表示,因合作方江蘇華信及其合作擔保公司多次違約在先,其履約能力完全無法保證,管理層等已一致同意叫停華信方案,并早已上報監管,后續將用法律手段追討3200萬的借款人回款資金。關于三方賬戶的客戶方案問題,公司承諾將在3月份內推出方案。關于有出借委委員提出部分出借人希望認領債權并自主催收的問題,公司正在準備草案,與出借委討論并上報監管后推出。孫敏做總結時表示,為了未來更有效的進行催收工作,將爭取把盡可能多的借款人納入到央行征信系統里去,提高還款比例。并正與各地公安和各地監管部門進行積極溝通,爭取借助他們的力量協助公司解決借款人逃廢債的問題。公司未來將盡最大的努力,在合規合法的前提下,加大催收力度,做好清收回款工作。

企查查信息顯示,東方銀谷(北京)投資管理有限公司法人李希齋持股55%,孫敏持股45%。從今年1月3日至今,李希齋已因73起申請被執行訴訟被列入限制高消費名單,案由為勞動爭議和國內非涉外仲裁。

金融虎還注意到,今年1月份,關于銀谷財富在多地被立案的消息亦在網上盛傳,銀谷財富主要為線下理財公司。多份立案告知書顯示,銀谷財富(北京)投資管理有限公司在臨淄、淄博、菏澤、包頭、泰州等地已因涉嫌非法吸收存款被受案或立案。

目前,銀谷在線官微仍在頻繁披露逾期借款人名單,累計已公示24批次。平臺運營數據顯示,截至4月19日,累計撮合金額472億元,借貸余額104.47億元,借貸余額筆數277242筆,當前出借人數91,954人,當前借款人數309,169人。截至3月31日,利息余額為10.9億元。

溫馨提示:以上內容僅為信息傳播之需要,不作為投資參考,網貸有風險,投資需謹慎!
  • 平臺背景:民營系
  • 上線時間:2016-07-15
  • 銀行存管: 西安銀行
  • 網友點評: 3.2 分(660條
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